Curier legislativ CONSTITUIREA COOPERATIVELOR DE CREDIT (Urmare din nr. trecut)
Data: 15-30 septembrie 2005
Cooperativa de credit dobandeste personalitate juridica de la data inmatricularii ei in registrul comertului, in temeiul incheierii irevocabile a judecatorului delegat acordate in baza actului constitutiv si a aprobarii de constituire emise de casa centrala la care cooperativa de credit urmeaza sa se afilieze sau, dupa caz, a aprobarii colective de constituire a retelei acordate de Banca Nationala a Romaniei. Incheierea judecatorului delegat se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a.
Cooperativa de credit va obtine cod unic de inregistrare potrivit reglementarilor legale in vigoare.
CEREREA DE APROBARE A CONSTITUIRII
Cererea de aprobare a constituirii va trebui sa fie prezentata casei centrale in forma si potrivit procedurilor stabilite de aceasta. Documentatia care trebuie sa insoteasca cererea va cuprinde cel putin urmatoarele:
a) proiectul actului constitutiv;
b) procura prin care membrii cooperatori fondatori desemneaza una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta in relatia cu casa centrala;
c) lista cuprinzand membrii cooperatori fondatori;
d) indicarea razei teritoriale de operare a cooperativei de credit, cu specificarea vecinatatilor;
e) comunicare privind identitatea conducatorilor cooperativei de credit, insotita pentru fiecare dintre persoanele desemnate de un chestionar de evaluare a onorabilitatii, calificarii si experientei profesionale, certificatul de cazier judiciar, curriculum vitae, copia legalizata de pe actul de studii si de pe celelalte documente care atesta calificarea profesionala solicitata de prezenta ordonanta de urgenta si de reglementarile date in aplicarea acesteia, recomandari in ceea ce priveste calitatile morale si profesionale din partea a cel putin doua persoane;
f) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administratie, insotita de un curriculum vitae si de certificatul de cazier judiciar;
g) identitatea auditorului financiar sau, dupa caz, a cenzorilor, precum si documentele ce atesta indeplinirea conditiilor prevazute de prezenta ordonanta de urgenta; pentru cenzor se vor prezenta, de asemenea, un curriculum vitae si certificatul de cazier judiciar, iar pentru auditorul financiar se va prezenta si documentul ce atesta asigurarea profesionala;
h) denumirea institutiei de credit la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
i) studiul de fezabilitate, insusit de conducatorii propusi ai cooperativei de credit, care va cuprinde cel putin o expunere a motivelor de ordin economic, financiar si social ce justifica constituirea cooperativei de credit, tipul, denumirea si descrierea principalelor produse si servicii prevazute sa fie oferite de cooperativa de credit, proiectul structurii organizatorice a cooperativei de credit, estimari ale bilantului contabil pe primii 2 ani de activitate, precum si obiectivele propuse sa fie realizate in primii 2 ani de activitate.
Casa centrala poate stabili prin reglementari proprii si alte conditii in vederea aprobarii constituirii cooperativei de credit si, de asemenea, poate solicita orice informatii si documente suplimentare, daca cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Casa centrala va tine la dispozitia publicului, la sediul sau central si al sucursalelor acesteia, reglementarile proprii referitoare la aprobarea constituirii cooperativelor de credit.
Pentru mai multe informatii, a se vedea O.U.G. nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit si Normele privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit.
AUTORIZAREA COOPERATIVELOR DE CREDIT
Cooperativa de credit este institutia de credit constituita ca o asociatie autonoma de persoane fizice unite voluntar in scopul indeplinirii nevoilor si aspiratiilor lor comune de ordin economic, social si cultural, a carei activitate se desfasoara, cu precadere, pe principiul intrajutorarii membrilor cooperatori.
Organizatiile cooperatiste de credit pot functiona numai pe baza autorizatiei de functionare emise de Banca Nationala a Romaniei.
Fiecare cooperativa de credit este obligata sa se afilieze la o casa centrala
a cooperativelor de credit.
1. In vederea obtinerii autorizatiei de functionare a cooperativelor de credit care s-au constituit in baza aprobarii casei centrale la care s-au afiliat, cererea de autorizare a functionarii, inaintata Bancii Nationale a Romaniei de casa centrala, va fi insotita de:
a) aprobarea de constituire emisa de casa centrala;
b) In termen de doua luni de la comunicarea aprobarii de constituire cooperativa de credit va prezenta casei centrale urmatoarele documente:
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare emis de oficiul registrului comertului, insotita de documentul prin care s-a facut dovada efectuarii varsamintelor la capitalul social al cooperativei de credit de catre membrii cooperatori fondatori;
- dovada efectuarii varsamintelor corespunzatoare partilor sociale subscrise la capitalul casei centrale, in vederea afilierii;
- dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzator ca suprafata si conditii de securitate activitatilor propuse a fi desfasurate;
- copie legalizata de pe actul constitutiv;
- comunicare privind existenta reglementarilor referitoare la desfasurarea activitatii.
Si totodata trebuiesc respectate urmatoarele cerinte:
- copia de pe certificatul de inmatriculare a cooperativei de credit va fi insotita de un extras certificat de pe inregistrarile efectuate in registrul comertului;
- dovada detinerii cu titlu legal a spatiului aferent sediului social se va materializa fie intr-un act de proprietate incheiat in forma autentica, inscris in cartea funciara sau transcris in registrul de inscriptiuni si transcriptiuni imobiliare de pe langa judecatoria in a carei raza teritoriala se afla imobilul, fie intr-un contract de inchiriere sau de subinchiriere inregistrat la autoritatea fiscala; in cazul contractului de subinchiriere se va prezenta si consimtamantul scris al proprietarului, concretizat intr-o declaratie incheiata in forma autentica, precum si contractul de inchiriere inregistrat la autoritatea fiscala;
- pentru varsamintele la capitalul cooperativei de credit se va prezenta scrisoarea din partea institutiei de credit la care a fost deschis contul destinat colectarii varsamintelor la capitalul social, scrisoare prin care sa se confirme suma varsata de fiecare membru cooperator si faptul ca acest cont a fost blocat pana la inmatricularea cooperativei de credit;
- pentru varsamintele la capitalul casei centrale se va prezenta extrasul de cont;
c) o prezentare detaliata a fiecarei operatiuni de mandat propuse a fi desfasurate, insotita de fundamentarea necesitatii si oportunitatii efectuarii acestora;
d) chestionarul - prezentat in anexa nr. 1 la Normele privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit, completat de fiecare dintre persoanele propuse in calitate de conducator al cooperativei de credit, insotit de curriculum vitae si de scrisorile de recomandare;
e) un raport, semnat de conducatorii casei centrale, care va cuprinde cel putin fundamentarea deciziei de aprobare a constituirii cooperativei de credit a carei autorizatie de functionare se solicita, confirmarea privind realizarea afilierii acesteia si concluziile verificarii documentatiei prezentata la lit. (b), insotite, dupa caz, de evaluarea asupra modificarilor aparute fata de proiectul initial.
2. Pentru membrii cooperatori care au subscris si au varsat parti sociale in valoare de cel putin echivalentul in lei a 10.000 euro se vor prezenta urmatoarele documente:
a) curriculum vitae;
b) certificat de cazier judiciar;
c) chestionar - prezentat in anexa nr. 7 la Normele privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit;
d) documente care sa ateste provenienta fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe declaratia de venit depusa la autoritatea fiscala, documente care sa ateste detinerea de participatii la diverse entitati si incasarea de dividende;
e) un angajament semnat in forma autentica, prin care persoana in cauza se angajeaza ca nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii partilor sociale.
Pentru mai multe informatii a se vedea O.U.G. nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit si Normele privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit.